Perfil de First-Citizens Bank en Español:
First-Citizens Bank, fundado en 1898 como Bank of Smithfield en Carolina del Norte, ha experimentado diversas evoluciones a lo largo de los años. Después de fusionarse con Citizens National Bank, adoptó la denominación de First and Citizens National Bank, que más tarde simplificó a First Citizens Bank en 1929. En 1974, las oficinas centrales se trasladaron a Raleigh, la capital estatal. Actualmente, el banco First Citizens se ubica entre las 20 instituciones bancarias más grandes de Estados Unidos. En esta revisión en español, exploramos los productos y servicios ofrecidos por First-Citizens Bank y su servicio al cliente.
Expansión
A partir de 1971, First Citizens Bank inició una fase de expansión en todo Carolina del Norte al adquirir varios bancos en ese estado. En 1994, la empresa comenzó a extender sus operaciones a otros estados, desde el sureste hasta la costa oeste, al abrir sucursales en todo el Pacífico. La incursión en Virginia en 1996 se concretó con la adquisición de Cordia Bancorp, que incluía la subsidiaria Bank of Virginia con 6 sucursales en el área de Richmond, VA.
En 2022, la compañía adquirió CIT Bank y la incorporó como subsidiaria. Su última ampliación tuvo lugar en marzo de 2023, con la adquisición de Silicon Valley Bank en Santa Clara, California, tras una intervención regulatoria debido a problemas financieros. La entidad ahora cuenta con alrededor de 550 sucursales en 23 estados.
Estados donde el banco First-Citizens opera sus 541 sucursales en Estados Unidos:
Arizona: 5; California: 68; Colorado: 5; Florida: 28; Georgia: 26; Hawaii: 1; Kansas: 1; Massachusetts: 6; Maryland: 2; Missouri: 1; Nebraska: 3; Nevada: 4; New Mexico: 2; North Carolina: 204; Oklahoma: 2; Oregon: 2; South Carolina: 120; Tennessee: 6; Texas: 8; Virginia: 40; Washington: 7; Wisconsin: 7; West Virginia: 9.
Artículo actualizado el 10 de junio de 2024.
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Servicios y Productos
FirstCitizens.com | Productos
First Citizens Bank ofrece una gran varieda de productos y servicios bancarios para satisfacer las necesidades financieras de clientes personales, pequeñas empresas y comercios. Ya que el banco First Citizens no cuenta con una página en español, aqui te proveemos más información. Aparte de cuentas personales de cheques y ahorros, algunos de los productos destacados incluyen:
- Certificado de Depósito (CD) de Alto Rendimiento:
- Los clientes pueden abrir un CD de alto rendimiento para hacer crecer sus ahorros de manera segura durante periodos entre 6 meses y 5 años.
- Tarjetas de Crédito:
- Las tarjetas de crédito de First Citizens Bank ofrecen opciones como devolución de efectivo, recompensas y experiencias de viaje, brindando a los titulares de tarjetas más opciones para maximizar sus ventajas financieras.
- Préstamos para Mejoras del Hogar:
- First Citizens Bank ofrece acceso a fondos para proyectos de remodelación sin necesidad de utilizar la vivienda como garantía.
- Servicios de Inversión Autodirigida:
- La entidad proporciona servicios de inversión autodirigida (Self-directed investing), permitiendo a los clientes gestionar sus inversiones de manera independiente.
- Esto brinda a los inversionistas la flexibilidad y el control sobre su dinero.
- Préstamos Hipotecarios:
- First Citizens Bank brinda asesoramiento y opciones de préstamos para la compra de viviendas.
- Educación Financiera a través de “Insights”:
- La sección “Insights” proporciona información financiera y educativa sobre diversos temas, como cuentas de alto rendimiento, el funcionamiento de los préstamos para construcción de viviendas y las etapas del ahorro para la jubilación.
La cartera de productos financieros del banco puede que cambien, asi que se recomienda contactar servicio al cliente de First Citzens para más información actualizada.
Cuentas de Cheques:
Aunque las cuentas de cheques de First Citizens Bank tienen características específicas según el tipo de cuenta, estas comparten algunos beneficios comunes:
Banca Digital:
- Todas las cuentas permiten gestionar y acceder a la información de la cuenta a través de la banca digital.
- Los clientes pueden realizar operaciones, revisar saldos y realizar transferencias desde cualquier dispositivo.
Seguridad:
- Todas las cuentas ofrecen características de seguridad, incluyendo alertas de seguridad.
- La capacidad de congelar temporalmente o descongelar tarjetas brinda a los titulares de cuentas un control adicional en caso de pérdida o sospecha de fraude.
Asegurado por la FDIC:
- El dinero depositado en todas las cuentas de First Citizens Bank está asegurado por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), proporcionando protección hasta ciertos límites.
Acceso a Herramientas de Gestión Financiera:
- Las cuentas ofrecen acceso a herramientas que ayudan en la gestión financiera, como pagos y transferencias instantáneas.
- Se proporciona información sobre prevención y protección contra sobregiros.
Servicio al Cliente de First Citizens:
- Todas las cuentas cuentan con el respaldo de servicio al cliente de First Citizens Bank, con opciones para obtener ayuda en sucursales, por teléfono o a través de medios electrónicos. First Citizens proporciona servicio al cliente en español en muchas sucursales.
Es importante tener en cuenta que, además de estos beneficios comunes, cada tipo de cuenta puede ofrecer ventajas adicionales específicas según sus características particulares, como tasas de interés preferenciales, cuotas mensuales exentas al cumplir ciertos criterios, y acceso a productos financieros con condiciones especiales. Los clientes pueden seleccionar la cuenta que mejor se adapte a sus necesidades y preferencias financieras.
A continuación, se presenta un resumen de las cuentas corrientes disponibles:
FirstCitizens.com | Cuentas de cheques
Free Checking:
- Cuota mensual de $0 al inscribirse en estados de cuenta electrónicos.
- No requiere un saldo mínimo en la cuenta.
- Depósito mínimo de apertura de $50.
- Ofrece la simplicidad de una cuenta de cheques sin cargos mensuales al optar por estados de cuenta electrónicos.
Cuenta de Cheques Premier:
- Cuota mensual de $18.
- O $0 cuota mensual con uno de los siguientes criterios:
- Saldo combinado diario de $5,000 en ciertas cuentas.
- Al menos $4,000 en depósitos directos mensuales.
- Línea de crédito de al menos $25,000.
- Préstamos de al menos $10,000.
- Depósito mínimo de apertura de $100.
- Acceso a tasas preferenciales en EquityLines y Certificados de Depósito (CD).
- Diseñada para aquellos que buscan una cuenta de cheques con beneficios adicionales.
Cuenta de Cheques Prestige:
- Cuota mensual de $25.
- O $0 cuota mensual con uno de los criterios especificados:
- Saldo combinado diario de $25,000 en ciertas cuentas.
- Al menos $6,500 en depósitos directos mensuales.
- Línea de crédito de al menos $100,000.
- Préstamos de al menos $25,000.
- Depósito mínimo de apertura de $100.
- Ofrece las mejores tasas en EquityLines y CDs.
- Proporciona una experiencia VIP.
- Uso de cajeros automáticos gratis aunque no sean de First Citizens Bank.
Cuentas de Ahorro de First Citizens Bank
Las cuentas de ahorro de First Citizens Bank ofrecen una serie de beneficios comunes para ayudar a los clientes a alcanzar sus metas financieras. Aquí hay algunos de los beneficios que comparten estas cuentas:
Acceso a Banca Digital:
- Todas las cuentas de ahorro permiten la gestión y acceso a la información de la cuenta a través de la banca digital.
- Los clientes pueden revisar saldos, realizar transferencias y acceder a servicios desde cualquier dispositivo.
Tasas Competitivas:
- Las cuentas de ahorro ofrecen tasas de interés competitivas para que los fondos depositados generen rendimientos.
Depósitos Mínimos Accesibles:
- Las cuentas de ahorro tienen depósitos mínimos accesibles, lo que facilita a los clientes comenzar a ahorrar.
Acceso a una Amplia Red Bancaria:
- Los titulares de cuentas pueden acceder a sus fondos en más de 550 sucursales locales y 590 cajeros automáticos de First Citizens Bank.
Asesoramiento Financiero y Herramientas de Gestión:
- Las cuentas de ahorro se complementan con recursos educativos, incluyendo información sobre cómo maximizar la cobertura del FDIC y el resurgimiento de cuentas de alto rendimiento.
FirstCitizens.com | Cuentas de Ahorros.
Aquí tienes un resumen de las cuentas de ahorros personales disponibles:
Cuenta Online Savings:
- $0 cuota mensual.
- Sin saldo mínimo.
- Depósito mínimo de apertura de $50.
- Tasas de interés compuestas diariamente.
Cuenta Money Market:
- Cuota mensual de $10.
- O $0 cuota mensual con saldo mínimo de $1,000.
- Depósito mínimo de apertura de $500.
- Tasas de interés escalonadas.
- Retiros y transferencias ilimitadas en persona o en cajeros automáticos de First Citizens.
- Diseñada para ayudarte a alcanzar tus metas de ahorro de manera más rápida.
Certificados de Depósito (CD):
- Tasas de interés más altas.
- $0 cargos mensuales de servicio.
- Depósito mínimo de apertura de $500.
- Ofrecen una tasa estable durante términos flexibles.
- No todos los certificados de depósito son ofrecidos en todas las areas. Contacta servicio al cliente de First Citizens para detalles.
Tarjetas de Crédito de First Citizens.
Las tarjetas de crédito de First Citizens Bank ofrecen beneficios comunes que incluyen una variedad de opciones para satisfacer diferentes necesidades financieras, acceso a recompensas, sin tarifas anuales en algunas tarjetas, flexibilidad en los pagos, tasas competitivas, herramientas digitales, seguridad avanzada y opciones de transferencia de saldo.
Además, First Citizens Bank ofrece servicios de gestión de tarjetas que permiten a los clientes bloquear temporalmente la tarjeta, informar una tarjeta perdida o robada, y notificar sobre viajes.
FirstCitizens.com | Tarjetas de Crédito
Cash Rewards Card:
- Sin tarifa anual.
- 1.5% de devolución de efectivo en cada $1 en compras elegibles.
- Redención para un crédito en el estado de cuenta o transferencia a otras cuentas de First Citizens.
- 0% interés por transferencias de saldo en los primeros 12 meses.
- 3% cargo por cada transacción fuera de Estados Unidos.
Tarjeta de Crédito Rewards:
- Sin tarifa anual.
- 3 puntos por gas y servicios de streaming, 2 puntos por comestibles y farmacias, y 1 punto por cada $1 en compras elegibles.
- Redención de puntos por efectivo, tarjetas de regalo y mercancía.
- 0% interés por transferencias de saldo en los primeros 12 meses.
- 3% cargo por cada transacción fuera de Estados Unidos.
Smart Option Card:
- Sin tarifa anual.
- Ofrece la tasa de interés más baja disponible.
- Tasa del 0% APR en transferencias de saldo los primeros 12 meses.
- 3% cargo por cada transacción fuera de Estados Unidos.
Tarjeta de Crédito Travel Rewards:
- Tarifa anual de $95, exenta el primer año.
- Ideal para viajar, ofrece puntos adicionales en viajes y recompensas exclusivas.
- 3 puntos por gasto en viajes, 2 puntos por comidas y 1.5 puntos por cada $1 en compras elegibles.
- Sin límite de ganancias y los puntos no caducan.
- 0% interés por transferencias de saldo en los primeros 12 meses.
- $100 de crédito anual por gastos de viajes.
- 0% por transacciones extranjeras.
Tarjeta asegurada Secured Cash Back:
- Tarifa anual de $29.
- Ayuda a construir crédito mientras obtienes devolución de efectivo.
- Depósito mínimo reembolsable de $500.
- 1% de devolución de efectivo en cada $1 en compras elegibles.
- Monitoreo gratuito de tu puntuación FICO mensualmente.
- 3% cargo por cada transacción fuera de Estados Unidos.
Préstamos de First Citizens Bank.
First Citizens Bank ofrece una variedad de préstamos diseñados para ayudar a los clientes a alcanzar sus metas financieras.
Aquí hay un resumen de los préstamos disponibles:
Préstamos Hipotecarios Money Saver:
- Plazos más cortos para pagar tu hogar más rápidamente.
- Menores tarifas y costos iniciales.
Líneas y Préstamos de Equity para el Hogar:
- Utiliza la equidad de tu hogar para alcanzar tus objetivos.
- Opciones flexibles para financiar proyectos.
Préstamos para Mejoras del Hogar:
- Obten fondos rápidamente para reparar o remodelar tu hogar.
- Préstamo sin garantía, no se requiere equidad del hogar.
Préstamos para Lotes:
- Compra terrenos hoy, desarrolla tu propiedad o construye tu casa soñada mañana.
- Válido para residencias primarias o secundarias.
Financiamiento para Autos:
- Obtén una tasa fija para tu vehículo nuevo o usado.
- Plazos flexibles hasta 84 meses.
Préstamos Especializados:
- Ayuda a alcanzar tus metas, como préstamos para botes y vehículos recreativos.
Servicio al Cliente de First Citizens Bank en español
Página Web
Página de First Citizens en Español
No tiene.
El banco First Citizens no tiene una pagina en español. Sin embargo, muchos sucursales de First Citizens puede que tengan servicio al cliente en español.
Contactos de Servicio al Cliente de First Citizens
1-888-323-4732 – Servicio al cliente de First Citizens de Lunes a Sábado.
1-888-323-4732 – Opción #9. Para Servicio al cliente de First Citizens en español.
1-877-532-2669 – Para cuentas nuevas.
1-800-543-9000 – Tarjetas de crédito.
1-919-716-4588 – Para fuera de Estados Unidos.
Sede Central:
First-Citizens Bank & Trust Company
239 Fayetteville St.
Raleigh, NC 27601
Sucursales y cajeros automáticos
Estados con oficinas del banco First Citizens. Mapa por Banqos.
Sucursales: Más de 540 en 23 estados. Posición #17.
Arizona: 5; California: 68; Colorado: 5; Florida: 28; Georgia: 26; Hawaii: 1; Kansas: 1; Massachusetts: 6; Maryland: 2; Missouri: 1; Nebraska: 3; Nevada: 4; New Mexico: 2; North Carolina: 204; Oklahoma: 2; Oregon: 2; South Carolina: 120; Tennessee: 6; Texas: 8; Virginia: 40; Washington: 7; Wisconsin: 7; West Virginia: 9.
Cajeros Automáticos: Cada una de las sucursales provee cajeros automáticos. Puedes entrar a la página de cajeros automáticos de First-Citizens Bank e ingresar tu dirección para los ATMs más cercanos.
Informe Financiero de First-Citizens Bank & Trust.
El resumen del estado financiero de First-Citizens Bank y su posición entre los bancos de Estados Unidos.
Activos totales
$217,724,000,000. Posición #16.
Depósitos totales
$149,906,000,000. Posición #22.
Ingresos Netos
$748,000,000. Posición #5.
Rentabilidad (ROE: Return on Equity)
14%. Posición #1039.
Conclusión
En conclusión, el banco First-Citizens es una institución financiera con una historia rica y una presencia significativa en el panorama bancario de Estados Unidos. Fundado en 1898, el banco ha experimentado varias evoluciones y expansiones a lo largo de los años, consolidándose como una de las 20 instituciones bancarias más grandes del país.
Su estrategia de expansión ha sido notable, comenzando en Carolina del Norte en 1971 y extendiéndose a 23 estados con alrededor de 550 sucursales en 2023. La adquisición de bancos como CIT Bank y Silicon Valley Bank ha contribuido a su crecimiento y presencia nacional.
En cuanto a sus productos y servicios, el banco First-Citizens ofrece opciones para satisfacer las necesidades financieras de clientes personales, pequeñas empresas y comercios. Desde cuentas de cheques y ahorros hasta tarjetas de crédito y préstamos, la institución brinda opciones variadas y flexibles.
Aunque no cuenta con una página web en español, la presencia de servicio al cliente de First Citizens en este idioma en muchas sucursales refleja un esfuerzo por atender a una audiencia diversa.
Advertencia:
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