Citizens Bank en Español

Perfil de Citizens Bank en Español: 

Citizens Bank fue fundado en 1828 en Providence, Rhode Island, como High Street Bank, y luego cambió a Citizens Savings Bank en 1871. Desde 1988 hasta 2015, operó como subsidiaria de The Royal Bank of Scotland (RBS) de Gran Bretaña. En 2004, adquirió Charter One Bank de Ohio, con múltiples sucursales en el Midwest. Hoy opera de manera independiente. La compañía ha realizado adquisiciones estratégicas, incluyendo todas las sucursales de HSBC USA en la costa este en 2022. Con una red de más de 1100 oficinas en 15 estados, Citizens Bank destaca como uno de los principales bancos del país. Este perfil de Citizens Bank en español da enfoque a sus servicios, servicio al cliente y más.

Artículo actualizado el 14 de abril de 2024.

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Servicios y Productos de Citizens Bank

En esta síntesis acerca de Citizens Bank en español y su atención al cliente, te exponemos una lista de los productos y servicios ofrecidos por la compañía. Nuestro enfoque se limita a los productos orientados a los consumidores, aunque el banco igualmente brinda servicios para empresas de pequeña y mediana medidas, así como soluciones comerciales para corporaciones. Resulta esencial comunicarse directamente con un representante bancario local de Citizens Bank para obtener información detallada, ya que muchas de sus sucursales disponen de servicio al cliente en español.

Algunas características de todas las cuentas de cheques de Citizens Bank:

• Citizens Paid Early™: Clientes con depósito directo pueden recibir sus fondos hasta dos días antes, sujeto a aprobación.
• Citizens Peace of Mind™: Ofrece tiempo extra para cubrir saldos negativos y revertir tarifas de sobregiro hasta las 10:00 PM del día hábil siguiente.
• Planes de Sobregiro: Ofrecen opciones para transferir fondos y líneas de crédito por sobregiro, con tarifas y tasas específicas.

Cuentas de Cheques de Citizens Bank

Imagen de página web de Citizens Bank.

Cuenta One Deposit Checking from Citizens

• La cuenta de cheques más popular de Citizens Bank.
• No tiene un depósito inicial mínimo.
• No tiene requerimiento para mantener algún saldo en la cuenta.
• $0 cargo mensual con un depósito cada ciclo mensual.
• $9.99 si no haces un depósito mensual.
• La cuenta no genera intereses.

Cuenta Citizens Quest Checking

• Cuenta con más beneficios de Citizens Bank.
• No tiene un depósito inicial mínimo.
• $25 cargo mensual. O $0 cargo mensual con una de estas condiciones:
  • $5000 en depósito directo cada ciclo.
  • $25,000 en saldo combinado con otras cuentas.
• La cuenta genera intereses.
• Cheques gratis.

Citizens EverValue Checking

• Cuenta simple que no evita sobregirarse.
• No tiene un depósito inicial mínimo.
• No tiene un saldo mínimo requerido.
• $5 cargo mensual.
• Cuenta no gana interés.
• Parecida a una tarjeta prepagada. No hay sobregiros si no tiene fondos.
• No tiene cheques.

Cuenta de banca privada Citizens Private Client Checking

• Cuenta con un equipo de asesores financieros.
• Beneficios exclusivos de banca privada.
• $0 cargo mensual. 
• Mantener un saldo de más de $200 mil en depósitos e inversiones.
• No hay cargos por sobregiros ni transferencias electrónicas.

Cuentas de Ahorro

Cuenta One Deposit Savings from Citizens

• Para los que quieren una cuenta de ahorro simple.
• Puede ser conectada a la cuenta de cheques One Deposit para evitar sobregiros.
• No tiene un depósito inicial mínimo.
• No tiene un saldo mínimo requerido.
• $4.99 cargo mensual.
• O $0 cargo mensual con una de estas:
  • Un depósito cada ciclo mensual.
  • Para los menores de 25 años de edad.
  • Para las personas mayores de 65 años de edad.
• Cuenta genera interés.

Cuenta Citizens Quest Savings

• Para los que tienen un saldo alto o una cuenta de cheques Citizens Quest.
• No tiene un depósito inicial mínimo.
• No tiene un saldo mínimo requerido.
• Debe ser conectada a la cuenta de cheques Citizens Quest.
• Cuenta genera interés.

Citizens Private Client Savings

• Para las personas que tienen una cuenta de banca privada Citizens Private Client.
• No tiene un depósito inicial mínimo.
• No tiene un saldo mínimo requerido.
• Debe ser conectada a la cuenta de cheques Citizens Private Client.
• Cuenta genera interés.

Cuenta MMA Personal Money Market

Una cuenta MMA (Money Market Account) ofrece un rendimiento superior a cuentas de ahorro regulares y está diseñada para aquellos clientes que no requieren disponibilidad inmediata de sus fondos, pero tampoco desean comprometerse a un Certificado de Depósito (CD).

• No tiene un depósito inicial mínimo.
• No tiene un saldo mínimo requerido.
• $10 cargo mensual.
• O $0 cargo mensual con saldo de $2,500 o más.

Cuenta MMA Citizens Quest Money Market

• Para los clientes que ya tienen una cuenta de cheques Citizens Quest.
• No tiene un depósito inicial mínimo.
• No tiene un saldo mínimo requerido.
• $0 cargos con cuenta Citizens Quest.

Citizens Private Client Money Market

• Para los clientes que ya tienen una cuenta de cheques con Citizens Private Client.
• No tiene un depósito inicial mínimo.
• No tiene un saldo mínimo requerido.
• $0 cargos con cuenta de cheques de banca privada.

Certificados de Depósitos

Los Certificados de Depósito (CD) se asemejan a las cuentas de ahorro, pero están establecidos por un período fijo y una tasa de interés fija. Se espera que un CD se mantenga hasta el final del plazo, momento en el cual el dinero puede ser retirado junto con los intereses acumulados. Retirar el saldo principal antes de tiempo podría conllevar una tarifa, por lo que asegúrate de que no necesitarás acceder a estos fondos durante el plazo de la cuenta antes de abrir tu CD. Citizens Bank ofrece un certificado de depósito con opciones de dos plazos.

• Certificado de Depósito Online CD.
  • CD de 6 meses: Mínimo para abrir es $5,000.
  • CD de 14 meses: Mínimo para abrir es $1000.

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Cuentas para Niños y Estudiantes

Si eres menor de 18 años, es necesario que solicites la apertura de una cuenta en persona, en compañía de alguien mayor de 18 años que sea co-firmante. El co-firmante no necesita ser un tutor legal, pero estará vinculado legalmente por los términos del acuerdo de la cuenta. Si tienes 18 años o más, puedes abrir una cuenta corriente en línea o en una sucursal sin la necesidad de un co-firmante.

Cuenta Student Checking

• Para estudiantes menores de 25 años de edad.
• No tiene un depósito inicial mínimo.
• No tiene un saldo mínimo requerido.
• $0 cargo mensual.
• La cuenta no genera intereses.
• No tiene cargos por sobregiros.

Cuenta de Ahorros One Deposit Savings

• Para los que quieren una cuenta de ahorro simple.
• No tiene un depósito inicial mínimo.
• No tiene un saldo mínimo requerido.
• $0 cargo mensual para los menores de 25 años de edad.
• Cuenta genera interés.

Tarjetas de Crédito de Citizens Bank

Elegir la tarjeta de crédito adecuada no debería ser complicado. Por eso Citizens Bank solo ofrece tres opciones. Ya sea que la pagues cada mes o mantengas un saldo pendiente, estas tarjetas de crédito tienen generosos beneficios. Si deseas atención al cliente en español en Citizens Bank, verifica si tu sucursal local cuenta con un asesor bancario que pueda brindarte orientación.

Tarjetas de Crédito de Citizens Bank.

Tarjeta Citizens Cash Back Plus World Mastercard

• La tarjeta más popular de Citizens Bank.
• $0 cargo anual.
• Reembolsa 1.8% en todas las compras ilimitadas.
• No pagas interés los primeros 15 meses.
• No cargos por transacciones internacionales.

Tarjeta Citizens Clear Value Mastercard

• Te da un periodo sin intereses más largo.
• $0 cargo anual.
• No da reembolsos por compras.
• No pagas interés los primeros 18 meses.
• 3% cargo por transacciones internacionales.

Citizens Private Client World Elite Mastercard

• La mejor tarjeta de Citizens Bank para los que quieren beneficios exclusivos.
• Solamente disponible para los clientes Citizens Private Client.
• $195 cargo anual que es eliminado con cuenta de cheques Citizens Private Client.
• Reembolsa 2% en todas las compras ilimitadas.
• No pagas interés los primeros 15 meses.
• Beneficios para viajeros que incluyen:
  • Reembolso por gastos de TSA Pre-Check y Global Entry.
  • Acceso a más de 1,300 salas VIP en aeropuertos.
  • Seguro de viajes con cobertura hasta de $500 mil.
• No cargos por transacciones internacionales.

Préstamos de Citizens Bank

Aunque Citizens Bank ha dejado de proporcionar préstamos personales y para automóviles, la empresa ofrece financiamiento especializado para viviendas y educación.

Préstamos Hipotecarios

Citizens Bank proporciona opciones de préstamos para adquirir distintos tipos de viviendas, ya sea comprar una o construirla. Además, la compañía tiene diversos planes para que puedas acceder al valor acumulado de una vivienda si ya tienes una. Cuando ya tienes una cuenta de cheques, tu préstamo puede ofrecerte beneficios y descuentos extras:

• Hipotecas de tasas fijas: El mismo pago durante todo el plazo del préstamo. Tienes la opción de un préstamo fijo a 15 años o uno de 30 años.
• Hipotecas de tasa ajustable (ARM): Préstamo con tasas que se ajustan con el tiempo. Estos son populares cuando los intereses son altos y se pueden refinanciar cuando baje el interés.
• Hipoteca de tasa fija FHA: “Down payment” de 3.5% para comprar tu primera vivienda. Un préstamo convencional usualmente requiere 20%. 
• Hipoteca de tasa fija VA: Préstamos de vivienda para miembros del servicio militar. Tiene beneficios por medio de programas del Departamento de Asuntos de Veteranos. 
• Préstamos Jumbo: Ideal para financiar compras que excedan límites regulares. En otras palabras, son préstamos para comprar viviendas bien grandes.
• Refinanciamiento: Revisión de préstamo existente para poder bajar interés o pagos mensuales. Un refinanciamiento es un contrato nuevo de un préstamo existente. 
• Préstamos de construcción: Cubre costo de construcción nueva o renovación. Estos préstamos también son conocidos como préstamos de construcción-a-permanente que permite combinar el préstamo de construcción con uno convencional en uno solo.
• Línea de crédito por valor del hogar (HELOC):
  • Acceso a plusvalía en una vivienda por medio de su programa Citizens FastLine.
  • Los fondos pueden ser utilizados para lo que deseas, ya sea para renovar tu hogar, consolidar deudas, pagar por educación o una compra grande.
  • Solo pagas por la cantidad utilizada.

Préstamos de Educación Citizens Student Loan

Puedes pedir prestado la cantidad máxima que Citizens Bank ofrece o el costo total de educación, cualquiera de los dos que sea más bajo.

• Cantidad mínima a prestar: $1000.
• Para título universitario (Undergraduate) el límite es $150,000.
• Título posgrado (Graduate Degree): $150,000.
• Maestría en Negocios (MBA) o de Leyes: $225,000.
• Para títulos en Medicina: Hasta $350,000.

Inversiones

Citizens Bank ofrece estrategias de inversión personalizadas para ayudarte a avanzar hacia tus objetivos. Ya sea en inversiones individuales o como cliente de banca privada, la compañía ofrece diversos servicios de inversión por medio de sus diferentes subsidiarias. 

• Planificación para la Jubilación: Creación de un plan de jubilación sólido, maximizando tus ahorros e invirtiendo para asegurar un flujo de ingresos en el retiro.
• Servicios de Fideicomiso: Servicios de fideicomiso personalizados que ayudan a evitar impuestos patrimoniales y garantizan el bienestar de tus seres queridos. Ya sea como co-fideicomisario, custodio o fideicomisario corporativo.
• Planificación Educativa: Estrategias de ahorro educativo a medida, asesorando sobre los planes de ahorro universitario más adecuados para que puedas empezar a construir el futuro educativo de tus hijos desde hoy.
• Seguros: Brinda asesoramiento en seguros para garantizar que estés cubierto adecuadamente frente a los riesgos y eventualidades.
• Planificación Patrimonial: Planes patrimoniales adaptados a tus objetivos y valores familiares, minimizando la exposición a impuestos y preservando la riqueza para las próximas generaciones.
• Citizens Private Client: Disfrutas ventajas como tasas mejoradas en depósitos, reembolsos en tarjetas de crédito, descuentos hipotecarios y contribuciones a inversiones.
• Sucesión Empresarial: Para los dueños de negocios, ofrecen soluciones flexibles para asegurar la continuidad de tus empresas. Desarrolla un plan de sucesión que beneficie a tu familia y empleados.

Todos estos productos o servicios pueden ser por medio de una o más entidades subsidiarias de Citizens Financial Group en las que se encuentran Citizens Bank, Citizens Securities Inc., Clarfield Financial Advisors LLC  y Estate Preservation Services LLC.

Sucursales y Cajeros Automáticos

Estados con sucursales de Citizens Bank.

Aparte de sus sucursales convencionales, Citizens Bank ha establecido alianzas con cadenas de supermercados para ubicar sucursales bancarias en Pennsylvania, así como también en tiendas en Nueva Inglaterra. A excepción de Maine, Citizens Bank se concentra en la región de Nueva Inglaterra. Con la adquisición de Charter One, la compañía expandió su presencia en el área del Midwest. Mientras que con la compra de HSBC, Citizens Bank amplió su presencia al estado de la Florida. Dado que en muchos de los mercados en los que Citizens Bank está presente hay un gran número de clientes de habla hispana, muchas de sus sucursales ofrecen servicio al cliente en español.

Sucursales: Más de 1,050 en 15 estados y Washington D.C. Posición #10.
Cajeros Automáticos: Más de 3,200 ATMs.
Sede Central:
Citizens Financial Group
1 Citizens Plaza
Providence, RI 02903

Números de Servicio al Cliente de Citizens Bank

Citizens Bank pone a disposición de sus clientes varios números de atención al cliente con el objetivo de ofrecer ayuda y respaldo. Aunque no todos los números están disponibles en nuestro idioma, Citizens Bank proporciona un número de servicio al cliente en español que brinda asistencia a la comunidad hispana. La empresa no cuenta con un número público para ser contactada desde fuera de los Estados Unidos. Sin embargo, en muchas tarjetas de crédito o débito, se encuentra un número en la parte de atrás al que se puede llamar desde el extranjero.

Servicio al Cliente En Español: 1-888-398-7900
Banca Personal en inglés: 1-800-922-9999
Tarjetas de Crédito: 1-888-307-9565
Préstamos de Automóviles: 1-800-708-6680
Hipotecas: 1-800-234-6002
Préstamos de Estudiantes: 1-888-411-0266
Inversiones: 1-866-919-4520
Cuentas de Jubilación: 1-800-948-7200
Banca Online y Móvil: 1-800-656-6561

Banca en línea y móvil

Mediante la plataforma de banca en línea y la app móvil proporcionadas por Citizens Bank, los clientes pueden revisar sus saldos, efectuar transferencias de fondos, pagar sus facturas y gestionar sus cuentas, todo esto sin tener que salir de su hogar o desde cualquier lugar con conexión a Internet. En caso de requerir ayuda con la banca en línea o móvil, pueden comunicarse con el Servicio al Cliente de ese departamento de Citizens Bank al 1-800-656-6561.

Apple App Store: Citizens Bank Mobile Banking app tiene una calificación de 4.7.
Google Play: Citizens Bank Mobile Banking app tiene una calificación de 4.8.

Redes Sociales

Puedes optar por acceder a las distintas redes sociales de Citizens Bank para aprovechar su servicio de atención al cliente a través de estas vías. Es fundamental tener en mente que nunca se debe compartir números de cuenta ni información personal en las conversaciones que se mantengan en las plataformas de redes sociales.

Facebook: facebook.com/CitizensBank
Instagram: instagram.com/CitizensBank
X (Twitter): x.com/citizensbank
Linkedin: linkedin.com/company/Citizens-Bank
YouTube: youtube.com/CitizensBank
Pinterest: pinterest.com/citizensbank

Informe Financiero

Resumen del estado financiero de Citizens Financial Group y su posición entre los bancos de Estados Unidos.

Activos totales

$221,750,244,000. Posición #14

Depósitos totales

$180,831,726,000. Posición #15

Ingresos Netos

$1,711,679,000. Posición #23

Rentabilidad (ROE: Return on Equity)

7%. Posición #3120

Conclusión

En resumen, Citizens Bank, con sus orígenes que datan desde 1828, ha evolucionado en una destacada institución financiera tras su independización de The Royal Bank of Scotland en 2015. Su presencia se extiende a más de 1100 sucursales y 3200 cajeros automáticos en 15 estados, siendo su mayor influencia concentrada en la región de Nueva Inglaterra. La adquisición estratégica de Charter One Bank y, posteriormente, de las sucursales de HSBC USA, ha reforzado su posición y alcance en el panorama bancario, subrayando su compromiso con el crecimiento y la innovación en los servicios financieros.

Con un enfoque centrado en el cliente y una sólida red de servicios, Citizens Bank se posiciona como una figura prominente en el ámbito financiero de los Estados Unidos, consolidando su legado histórico y adaptándose de manera efectiva a las necesidades cambiantes de sus clientes y del mercado. Su continua expansión y dedicación a la excelencia en el servicio al cliente respaldan su posición como uno de los principales bancos en el país. Aunque no tiene una página web en nuestro idioma, Citizens Bank ofrece opciones de servicio al cliente en español por teléfono y en muchas sucursales en áreas con concentración latina.

Advertencia:
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