U.S. Bank en Español

Perfil de U.S. Bank en Español: 

U.S. Bank es una institución financiera con una historia que se remonta a más de 150 años. Fue fundado en 1863 como First National Bank of Cincinnati y ha experimentado un crecimiento significativo desde entonces. Por otra parte, su porción del oeste comenzó bajo el nombre de United States Bank of Portland, en la ciudad de Portland, Oregon. A través de varias adquisiciones, ambas partes se fusionaron y tomaron el nombre de U.S. Bank. En este artículo analizamos a U.S. Bank en español, servicios al consumidor, alcance y su servicio al cliente.

En el año 2021, Union Bank, una subsidiaria de MUFG en Japón, fue adquirida por U.S. Bank. Esta transacción representó la mayor adquisición en la historia de U.S. Bank, y las empresas fueron fusionadas en el año 2023. En la actualidad, se ha convertido en uno de los mayores bancos comerciales de Estados Unidos, brindando una larga lista de servicios financieros a individuos, empresas y organizaciones.

Artículo actualizado el 20 de febrero de 2024.

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Productos y Servicios de U.S. Bank

Estos son solo algunos de los servicios y productos ofrecidos por U.S. Bank. Solo analizamos los servicios al consumidor aunque la compañía también ofrece servicios corporativos. Para más productos, contacta Sirvicio al Cliente de U.S. Bank en español. La institución financiera se esfuerza por satisfacer las necesidades financieras de sus clientes a través de varias opciones y soluciones.

Es importante tener en cuenta que los servicios y productos específicos pueden variar y es recomendable consultar directamente con U.S. Bank para obtener información actualizada y precisa. Además, no todos los productos y servicios están en español. Por lo tanto, puede que el Servicio al Cliente de U.S Bank te transfiera a lineas que solo hablan inglés.

Cuentas de Cheques

U.S. Bank Smartly Checking

• Depósito mínimo de $25
• $6.95 cargo mensual o…
• $0 cargo mensual si tienes una de estas:
  • Depósito directo de $1,000 al mes.
  • Saldo de $1,500 todo el tiempo.
  • Tarjeta de crédito de U.S. Bank.
  • Personas mayores de 65 años.
  • Personas menores de 24 años.
  • Miembro del servicio militar de EE.UU.

Safe Debit Account

• No tiene cheques.
• Depósito mínimo de $25
• $4.95 cargo mensual que no puede ser eliminado
• No tiene cargos por sobregiro, similar a una tarjeta prepagada.

Cuentas de Ahorro

Standard Savings

Una cuenta de ahorro tiene el propósito de ayudarte a aumentar tu dinero o reservar fondos para un objetivo específico, como una compra importante o un fondo de emergencia. Todas las cuentas de ahorro de U.S. Bank generan intereses.

• Depósito inicial de $25.
• $4 cuota mensual.
• $0 cuota mensual si una de estas opciones:
  • Tienes $300 de saldo
  • Tienes cuenta U.S. Bank Smartly Checking.
  • Menor de 18 años de edad.

Elite Money Market

Una cuenta de Money Market es una combinación entre una cuenta corriente y una cuenta de ahorro. Ofrece las características de una tarjeta de débito y la posibilidad de emitir cheques, como una cuenta corriente, junto con la capacidad de generar intereses, como una cuenta de ahorro, pero con tasas de interés más elevadas.

• Depósito inicial de $100.
• $10 cuota mensual.
• $0 cuota mensual si:
  • Tienes $10,000 de saldo, o
  • Conectada a una cuenta de U.S. Bank Smartly Checking con mínimo de $10,000 en saldo.

Certificado de Depósito (CD) Standard

• Cuenta de ahorro a plazo fijo.
• Cada plazo puede ser de un mes a 5 años.
• Mínimo para abrir cuenta es de $500.

Certificado de Depósito (CD) Step Up

• Plazo de 28 meses que incrementa interés cada 7 meses.
• Mínimo para abrir cuenta es de $1000

Certificado de Depósito (CD) Trade Up

• CD con opción de incrementar interés una vez si las tasas incrementan.
• Plazo de 30 meses o 60 meses.
• Depósitos entre $1000 y $250,000.

Cuentas para Niños y Estudiantes

U.S. Bank Smartly Checking

• Depósito mínimo de $25
• $0 cargo mensual para estudiantes entre 13 y 24 años de edad.

Safe Debit Account

• No tiene cargos por sobregiro, similar a una tarjeta prepagada.
• No tiene cheques.
• Depósito mínimo de $25
• $4.95 cargo mensual no puede ser eliminado aún para menores de 18 años.

Tarjetas de Crédito

U.S. Bank Altitude Go Visa

• $0 cargo anual.
• Bono de 20,000 puntos (valor de $200) si gastas $1,000 los primeros 90 días.
• No pagas interés los primeros 12 meses.
• Recibes 4% de reembolso por restaurantes y delivery de comida.
• 2% reembolso en supermercados, servicios de streaming y gasolineras.
• 1% en todas las demás compras.

U.S. Bank Cash+ Visa

• $0 cargo anual.
• Bono de $200 si gastas $1,000 los primeros 120 días.
• No pagas interés los primeros 15 meses.
• Recibes 5% cada trimestre en dos categorías que escojas.
• 2% reembolso en supermercados, restaurantes, servicios de streaming y gasolineras.
• 1% en todas las demás compras.

Tarjeta U.S. Bank Visa Platinum

• $0 cargo anual.
• No tiene puntos ni reembolsos.
• No pagas interés los primeros 21 meses.

U.S. Bank Shopper Cash Visa

• $0 cargo anual el primer año, $95 después.
• Bono de $250 si gastas $2,000 los primeros 120 días.
• Recibes 6% de reembolso cada trimestre en dos tiendas que elijas.
• 3% reembolso en una categoría que elijas.
• 1.5% en todas las demás compras.

U.S. Bank Altitude Connect Visa

• $95 cargo anual. Primer año es $0.
• Bono de 50,000 puntos (valor de $500) si gastas $2,000 los primeros 120 días.
• Recibes 5x puntos/dólar por hoteles y renta de autos en Altitude Rewards Center.
• 4x puntos/dólar en viajes y gasolineras.
• 2x puntos/dólar en supermercados, restaurantes y servicios de streaming.
• $30 crédito anual por servicios de streaming como Netflix, Apple Music y Spotify.
• 1x punto/dólar en todas las demás compras.

Tarjeta U.S. Bank Altitude Reserve Visa

• $400 cargo anual.
• Bono de 50,000 puntos (valor de $750) si gastas $4,500 los primeros 90 días.
• Recibes 5x puntos/dólar por hoteles y renta de autos en Altitude Rewards Center.
• 3x puntos/dólar en viajes y gastos con cartera digital.
• Hasta $325 en créditos anuales de restaurantes y ciertos gastos de viaje.
• No tiene cuota por transacciones en el extranjero.
• Acceso a salas VIP de aeropuertos con Priority Pass.
• TSA PreCheck y Global Entry incluidos.

Tarjetas Aseguradas

• $0 cargo anual.
• Tarjeta asegurada para establecer o fortalecer crédito.
• Depósito de seguridad reembolsable entre $300 a $5000.
• Crédito obtenido depende de la cantidad de depósito.
• Tres versiones:
  • U.S. Bank Secured Visa: No recibes puntos por compras.
  • U.S. Bank Altitude Go Secured: Recibes 1%-4% de reembolsos.
  • U.S. Bank Cash+ Secured: Recibes 1%-5% de reembolsos.

Tarjetas de Crédito para Estudiantes

Las tarjetas aseguradas de U.S. Bank son buenas opciones para estudiantes que necesitan comenzar su historial crediticio de acuerdo con límites que dependen del depósito reembolsable que efectúen.

Préstamos

Préstamos Hipotecarios

U.S. Bank ofrece préstamos para la compra de viviendas de diferentes tipos como Convencional, Fijo, VA (Veteranos de guerra) o FHA (comprador de casa por primera vez). La compañía también ofrece financiamientos, así como también préstamos por el valor acumulado por la propiedad (HELOC). La página de U.S. Bank te brinda más detalles o los números de servicio al cliente en español.

Préstamos para Automóviles

U.S. Bank ofrece alternativas de financiamiento para la adquisición de vehículos tanto nuevos como usados. Estos préstamos te otorgan los recursos necesarios para comprar el automóvil y te permiten realizar pagos mensuales constantes durante un periodo determinado. Esta compra puede ser con un “dealer”, un arrendamiento, o de un vendedor particular.

Préstamos Personales

Un préstamo personal es para consolidar deudas o pagar gastos importantes. Ofrece tasas de interés fijas y pagos mensuales fijos durante toda la vida del préstamo. Un préstamo personal es ideal para financiamiento único o si conoces el costo total de tu proyecto desde el principio ya que recibes el préstamo en un solo pago. Si no conoces el costo total, una línea de crédito es una buena opción y utilizas lo que ocupes. Opciones de préstamos incluyen:

• Préstamo personal a plazo: Recibes la cantidad que necesites y lo pagas mediante pagos mensuales regulares. Desde $1,000 a $50,000.
• Línea de crédito personal: Accede a una línea de crédito cuando la necesites y solo pagas interés por la cantidad usada, no la cantidad aprobada.
• Línea de crédito personal para renovaciones de vivienda: Accede a una línea de crédito de hasta $50,000 si ya tienes cuenta de U.S. Bank o $25,000 si no tienes.
• Préstamos Simples: Son préstamos de emergencia entre $100 a $1000.

Inversiones

U.S. Bank ofrece servicios de inversión por medio de su subsidiaria de inversiones U.S. Bancorp Investments. Entre los servicios que ofrece, se encuentran:

• U.S. Investments: Cuentas individuales online sin cantidad mínima de inversión.
• U.S. Wealth Management: Para clientes entre $100 mil y $250 mil.
• U.S. Private Wealth Management: Para clientes entre $3 millones y $75 millones.
• Ascent: Para clientes con más de $75 millones.

Sucursales y cajeros automáticos

U.S. Bank cuenta con una extensa red de sucursales y cajeros automáticos que se distribuyen estratégicamente por todo Estados Unidos, brindando acceso conveniente a sus servicios financieros. Sin embargo, es importante destacar que actualmente la compañía no tiene presencia en el noreste del país y muchos estados del sur. A pesar de esto, U.S. Bank continúa expandiendo y fortaleciendo su red de sucursales y cajeros automáticos en otras regiones, asegurando que sus clientes tengan opciones accesibles para realizar transacciones bancarias y acceder a los servicios ofrecidos por la institución financiera.

Cajeros Automáticos: Más de 4,700 ATMs.

Sucursales: Más de 2,300 en 28 estados. Posición #5.
Arkansas: 23; Arizona: 57; California: 594; Colorado: 105; Florida: 2; Iowa: 65; Idaho: 67; Illinois: 164; Indiana: 10; Kansas: 25; Kentucky: 84; Minnesota: 115; Missouri: 151; Montana: 21; Carolina del Norte: 6; Dakota del Norte: 17; Nebraska: 36; Nuevo México: 22; Nevada: 52; Ohio: 185; Oregón: 130; Dakota del Sur: 14; Tennessee: 65; Utah: 42; Washington: 145; Wisconsin: 103; Wyoming: 13.

Banca en línea y móvil

U.S. Bank ofrece a sus clientes la oportunidad de acceder y realizar transacciones en sus cuentas a través de los servicios de banca en línea y móvil. Mediante la plataforma de banca en línea, los clientes pueden consultar sus saldos, llevar a cabo transferencias de fondos, pagar sus facturas y gestionar sus cuentas desde la comodidad de su hogar o cualquier otro lugar con conexión a Internet. Asimismo, U.S. Bank también proporciona la opción de banca móvil en español, permitiendo a los clientes realizar las mismas operaciones a través de sus dispositivos móviles, como smartphones y tabletas, lo cual les brinda una mayor comodidad y flexibilidad en sus transacciones financieras.

www.usbank.com

Apple App Store: U.S. Bank Mobile Banking app tiene una calificación de 4.8
Google Play: U.S. Bank Mobile Banking app tiene una calificación de 4.1

Números de Servicio al Cliente

U.S. Bank ofrece números de servicio al cliente para brindarles asistencia y soporte aunque no todos están en español. Estos números de servicio al cliente se encuentran disponibles en la página web oficial de U.S. Bank. Algunos números de servicio al cliente en español de U.S. Bank también son proveídos en español en la documentación proporcionada a los clientes al momento de abrir una cuenta.

Banca Personal: 1-800-USBANKS (872-2657)
Fuera de Estados Unidos: 1-503-401-9991
Tarjetas de Crédito: 1-800-285-8585
Préstamos para Vehículo: 1-800-342-4310
Préstamos para Vivienda: 1-866-924-2488

Redes Sociales

Te puedes conectar a las diferentes redes sociales que U.S. Bank y que su servicio al cliente mantiene. Recuerda no incluir números de cuentas ni información personal por las redes sociales.

Facebook: facebook.com/usbank
Instagram: instagram.com/usbank/
Twitter: twitter.com/usbank
Linkedin: linkedin.com/company/us-bank
YouTube: youtube.com/usbank
Pinterest: pinterest.com/usbank/

Informe Financiero

Resumen del estado financiero de U.S. Bank y la posición entre los bancos en Estados Unidos.

Activos totales

$657,183,636,000. Posición #5

Depósitos totales

$529,906,923,000. Posición #5

Ingresos Netos

$4,911,887,000. Posición #6

Rentabilidad (ROE: Return on Equity)

11%. Posición #2225

Conclusión

En conclusión, U.S. Bank ha dejado una huella significativa en la industria financiera a lo largo de su historia de más de 150 años. Desde sus humildes comienzos hasta convertirse en uno de los principales bancos comerciales de Estados Unidos, U.S. Bank ha demostrado su capacidad para adaptarse a los cambios y las necesidades de sus clientes.

Aunque sus información en español es limitada, su línea de servicios y productos financieros, respaldados por su compromiso con la innovación tecnológica y la excelencia en el servicio al cliente, ha hecho de U.S. Bank una institución confiable y líder en el sector. Con su visión de proporcionar soluciones financieras sólidas y efectivas, U.S. Bank continúa sirviendo a individuos, empresas y organizaciones con un enfoque centrado en sus necesidades y metas financieras.

Advertencia:
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