SoFi Bank en Español

Perfil de SoFi Bank en Español: 

SoFi, también conocida como Social Finance, fue fundada en 2011 con el propósito de ofrecer soluciones de refinanciamiento para graduados con deudas estudiantiles. A medida que la plataforma ganó popularidad, expandió sus servicios financieros, incluyendo el refinanciamiento de hipotecas y préstamos personales. En esta reseña de SoFi Bank en español, hablaremos de sus productos bancarios y de crédito, así cómo su acceso de servicio al cliente por diferentes plataformas.

La empresa tiene su sede en San Francisco, California pero su subsidiaria bancaria SoFi Bank está en Utah. Hacia finales de 2020, presentó su primera tarjeta de crédito. En 2022, la compañía adquirió Golden Pacific Bancorp y obtuvo la aprobación para operar como banco nacional y establecer SoFi Bank. Esto le permitió ofrecer productos bancarios como cuentas de ahorro y tarjetas de débito. Después de haberse consolidado en los últimos años a través de préstamos, SoFi se convirtió en uno de los principales bancos digitales en Estados Unidos.

Artículo actualizado el 6 de abril de 2024.

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Servicios y Productos de SoFi Bank

SoFi es una plataforma financiera en línea que ofrece servicios y productos diseñados para ayudar a las personas a administrar sus finanzas y alcanzar sus metas financieras. En sofi.com, puedes encontrar los siguientes servicios y productos:

• Ahorros y Cuentas Corrientes: SoFi ofrece cuentas bancarias con características beneficiosas, como tasas de interés y sin tarifas mensuales.
• Tarjetas de crédito: Tarjeta que ofrece 2% de reembolsos en efectivo y sin cargo anual.
• Préstamos para Estudiantes: SoFi ofrece refinanciamiento de préstamos estudiantiles, lo que permite consolidar y refinanciar deudas estudiantiles.
• Préstamos Personales: Ofrecen préstamos personales que se pueden utilizar para consolidación de deudas, mejoras en el hogar, gastos médicos, y más.
• Hipotecas: SoFi brinda opciones de financiamiento hipotecario para la compra de viviendas, con diversas opciones de términos y tasas de interés.
• Inversiones: La plataforma permite a los usuarios invertir en una variedad de activos, como acciones, fondos cotizados en bolsa (ETFs), a través de cuentas de inversión gestionadas por ellos mismos.
• Seguros: Por medio de otras compañías, SoFi ofrece seguros de vida y seguros de viviendas.
• Comunidad SoFi: SoFi fomenta una comunidad en línea donde los miembros pueden conectarse, aprender de otros y obtener apoyo.

SoFi Bank se destaca por su servicio al cliente (aunque no tenga en español), enfoque en la tecnología y la facilidad de uso. A través de su plataforma en línea, ayuda a las personas a tomar el control de sus finanzas y trabajar hacia sus metas financieras.

SoFi.com | Línea de productos.

Cuentas de Cheques de SoFi Bank

SoFi ofrece una sola cuenta de cheques que se destaca por su alta tasa de interés de hasta 4.60% APY, sin cargos de cuenta. Tiene la posibilidad de ganar hasta $300 con depósito directo, además de acceder a una cobertura de seguro de la FDIC de hasta $2 millones. También permite recibir el salario hasta dos días antes, proporciona cobertura de sobregiro sin cargos y la oportunidad de obtener cashback. Esta cuenta se complementa con una aplicación móvil y tasas de ahorro muy por encima del promedio nacional, lo que la convierte en una opción atractiva para la banca en línea.

SoFi Checking

• $0 cargo mensual.
• $0 depósito inicial.
• No requiere saldo que mantener en la cuenta.
• $0 cargos por sobregiros.
• Una vez que configures el depósito directo, puedes recibir tu salario hasta dos días antes de lo normal.
• Si gastas más de lo que tienes por accidente, SoFi te cubre hasta $50 sin cargos adicionales si tienes un depósito directo de al menos $1,000 al mes.
• La tarjeta de débito puede ser utilizada en la red de cajeros automáticos Allpoint.
• Opciones para añadir fondos:
  • Depósito directo de tu empleo.
  • Depositar cheque por medio de aplicación.
  • Transferencias entre bancos en Estados Unidos.
  • Transferencias bancarias (wire transfer).
  • Depósitos en efectivo en tiendas participantes por un costo de hasta $4.95.

Cuenta de estudiante SoFi Checking

La cuenta de cheques de SoFi para estudiantes ofrece una solución bancaria excepcional para estudiantes universitarios. Al abrir una cuenta utilizando tu correo electrónico estudiantil (.edu), puedes obtener un bono de $10 después de financiarla con al menos $10 en los primeros 5 días de registro.

SoFi se centra en facilitar el ahorro a través de su función Roundups, permitiéndote aumentar tus ahorros mientras gastas. Esta cuenta está diseñada para ayudar a los estudiantes universitarios a administrar su dinero de manera efectiva sin preocuparse por tarifas. El estudiante tiene que ser mayor de 18 años para abrir la cuenta.

• $0 cargo mensual.
• $0 depósito inicial.
• $0 saldo que mantener en la cuenta.
• $0 cargos por sobregiros.
• $0 cargos por utilizar ATMs en la red de cajeros automáticos Allpoint.
• Opciones para añadir fondos:
  • Depósito directo de tu empleo.
  • Depositar cheque por medio de aplicación móvil.
  • Transferencias entre bancos en Estados Unidos.
  • Transferencias electrónicas (wire transfer).
  • Depositar en efectivo en tiendas asociadas por un costo de hasta $4.95.

Cuentas de Ahorro de SoFi Bank

SoFi ofrece una tasa de interés anual de hasta 4.60% APY, lo que es diez veces más alto que la tasa de ahorro promedio nacional. Esta cuenta combina una cuenta de ahorro de alto rendimiento con una cuenta corriente o de cheques, otorgando a los usuarios la flexibilidad de administrar su dinero de manera efectiva. Los titulares de cuentas pueden beneficiarse de funciones como Roundups, que redondea automáticamente las compras con tarjeta de débito y las deposita en una “Vault” (Bóveda) de ahorro.

Además, hay bonos de hasta $300 disponibles para aquellos que se inscriban y establezcan un depósito directo (de tu empleador). La cuenta no cobra comisiones y proporciona acceso a un seguro adicional de hasta $2 millones en depósitos a través de una red de bancos participantes.

SoFi.com | Ahorros.

Cuenta de ahorro SoFi Savings

SoFi no ofrece una cuenta de ahorros por sí sola. Cuando abres una cuenta de ahorros, también estás abriendo una cuenta de cheques. Las cuentas de cheques sí pueden ser abiertas sin una cuenta de ahorros.

• Sin depósito inicial.
• $0 depósito mínimo requerido: No es necesario realizar un depósito mínimo.
• $0 tarifas mensuales: SoFi no tiene tarifas mensuales por mantenimiento.
• Los fondos están asegurados por la FDIC.
• Opciones para añadir fondos:
  • Por medio del depósito directo de tu salario.
  • Realizar un depósito de un cheque utilizando la aplicación.
  • Mover dinero entre bancos en los Estados Unidos.
  • Realizar transferencias bancarias (wire transfer).
  • Depositar en efectivo en tiendas asociadas por un costo de hasta $4.95.

Tarjetas de Crédito de SoFi Bank

SoFi ofrece una tarjeta de crédito que funciona mejor para sus miembros, permitiendo la redención de premios a mayor valor.

SoFi.com | Tarjeta de Crédito

Tarjeta de crédito SoFi Unlimited 2%

Con la Tarjeta de Crédito SoFi, puedes obtener un 2% de recompensa en efectivo en todas tus compras sin límites ni cuotas anuales. Además, ahora puedes disfrutar de un 3% ilimitado de recompensas en efectivo al reservar tus viajes a través de SoFi Travel. Esta tarjeta es recomendada para clientes con buen crédito o excelente.

Además de las recompensas en efectivo, la Tarjeta de Crédito SoFi ofrece beneficios adicionales, como protección para tu teléfono celular, protección contra el robo de identidad de Mastercard, sin tarifas por transacciones en el extranjero y monitoreo gratuito de tu puntuación crediticia.

• $0 cargo anual.
• 2% en reembolsos ilimitados en cada compra.
• 3% en reembolsos ilimitados a través de SoFi Travel.
• $0 cargo por transacciones internacionales.
• Puedes monitorear tu historial crediticio sin ningún costo.

Préstamos de SoFi

SoFi ofrece una variedad de préstamos diseñados para satisfacer las diversas necesidades financieras de sus clientes. La compañía tuvo sus comienzos cómo prestamista de fondos estudiantiles y el financiamiento de ese tipo de deudas. Con el tiempo, SoFi expandió su cartera de crédito y ahora ofrece una gran variedad de préstamos. Estos son algunos de los diferentes tipos de préstamos que SoFi ofrece:

• Préstamos personales.
• Préstamos para estudiantes.
• Refinanciamiento de préstamos estudiantiles.
• Préstamos de vivienda.
• Préstamos para refinanciar un auto.
• Crédito para pequeños negocios.

SoFi.com | Prestamos Personales

Préstamos Personales

Los préstamos personales de SoFi permiten a los prestatarios solicitar una suma de dinero para diversos fines, como consolidación de deudas, mejoras en el hogar, gastos médicos o cualquier otra necesidad financiera. Estos préstamos suelen ofrecer tasas de interés competitivas y plazos flexibles de pago.

• Préstamos entre $5 mil a $100 mil.
• $0 cargos de inicio.
• $0 cargos por pago anticipado del tiempo previsto.
• Tasas fijas que no cambian con el tiempo.

Préstamos para Estudiantes

SoFi ofrece préstamos para estudiantes tanto para pre-grado como para posgrado, lo que incluye opciones para refinanciar préstamos estudiantiles existentes a tasas de interés más bajas. Los prestatarios pueden elegir entre tasas de interés fijas o variables, según sus necesidades.

Préstamos Privados para Estudiantes

Los Préstamos Privados para Estudiantes de SoFi ofrecen una solución para estudiantes que buscan financiar su educación superior.

• La cantidad mínima para aplicar es de $1,000.
• Tasas de interés tanto fijas como variables.
• Los préstamos cubren gastos educativos, incluyendo matrícula, libros, alimentos y más.
• SoFi no cobra cargos por originación, atraso o insuficiencia de fondos.
• Se pueden posponer los pagos durante seis meses después de la graduación.
• Se pueden seleccionar plazos de pago con plazos de 5, 7, 10 o 15 años.

Refinanciación de Préstamos Estudiantiles

Refinancia tus préstamos estudiantiles de otras organizaciones. Puedes refinanciar tanto préstamos estudiantiles federales como privados para simplificar tus pagos.

• Tasas fijas a partir del 5.24% APR con autopago, sin cargos ocultos.
• No cobra tarifas de origen, de pre-pago, ni por pagos atrasados.
• Puedes reducir tus pagos mensuales eligiendo plazos flexibles.
• Descubre si calificas antes de completar la solicitud completa, sin afectar tu crédito.
• SoFi consolida todos los préstamos de educación calificados.

Préstamos Hipotecarios

SoFi brinda préstamos hipotecarios para la compra de viviendas o la refinanciación de hipotecas existentes. Estos préstamos están diseñados para ayudar a los prestatarios a obtener una hipoteca asequible y con términos que se adapten a sus circunstancias.

Los préstamos hipotecarios que SoFi ofrece incluyen:

• Préstamos Convencionales: Bajas tasas de interés, opciones de hipoteca de tasa fija y ajustable, y aprobaciones simplificadas con pagos iniciales desde 3%.
• Acceso a préstamos FHA: Son ideales para compradores de viviendas por primera vez, con opciones de bajos pagos iniciales para ayudarles a dar el salto a la propiedad de manera accesible. Estos préstamos son asegurados por la Administración Federal de Vivienda (FHA: Federal Housing Administration).
• Préstamos VA: Los préstamos VA cuentan con el respaldo del Departamento de Asuntos de Veteranos y son ofrecidos por prestamistas privados, como SoFi. Debido a que el VA garantiza una parte del préstamo hipotecario, puedes optar por beneficios como tasas de interés bajas, costos de cierre reducidos, ausencia de seguro hipotecario y sin necesidad de un pago inicial.
• Préstamos Jumbo: Un préstamo jumbo es un préstamo por una cantidad que supera el límite de préstamo convencional. Debido al aumento en el valor de las viviendas en muchas ciudades, puede ser necesario un préstamo jumbo para comprar una vivienda.
• Línea de Crédito con Garantía Hipotecaria (HELOC): Una línea de crédito con garantía hipotecaria (HELOC: Home equity line of credit) es una línea de crédito asegurada por el valor de tu vivienda, descontando cualquier hipoteca existente. Puedes pedir prestado, gastar, reembolsar y pedir prestado nuevamente utilizando tu vivienda como garantía.

Inversiones con SoFi Invest.

En SoFi Invest, comercia acciones, ETFs, invierte en IPOs o prueba inversión automatizada. Incluso puedes comenzar a comerciar con criptomonedas. Además, al financiar una nueva cuenta, puedes recibir hasta $1,000 en acciones. Este servicio ofrece varias opciones de inversión en un solo lugar. Se puede comenzar a invertir en una cuenta con tan solo $1.

• SoFi Automated Investing (Inversión automatizada): Ofrecen servicios de inversión automatizada y asesoramiento a través de SoFi Wealth LLC, y servicios a través de SoFi Securities LLC. Solo necesitas $1 para comenzar una cuenta SoFi Automated Investing.
• Active Invest (Inversión activa): Puedes comerciar con acciones y ETFs sin comisiones, y participar en IPOs antes de que se negocien en el mercado público. Además, la posibilidad de comprar fracciones de acciones te permite invertir en tus empresas favoritas con tan solo $5.
• Cuentas de jubilación: Ofrecen cuentas de jubilación activas y automatizadas, incluyendo opciones tradicionales, Roth y SEP IRA, con herramientas de inversión y planificación.

Otros Productos y Servicios

Seguros

SoFi ofrece una variedad de seguros a través de su división SoFi Agency LLC, actuando como intermediario o corredor de seguros en colaboración con otras compañías. Esto incluye seguros de auto, seguros de hogar y seguros de alquiler en asociación con Experian, que también actúa como corredor de seguros. 

SoFi colabora con Ladder para ofrecer seguros de vida que se ajustan a las necesidades individuales de los clientes. Esta variedad de seguros brinda a los usuarios de SoFi opciones para proteger sus activos y su bienestar financiero.

Financial Insights

“Financial Insights” te brinda las herramientas necesarias para llevar un seguimiento de tus finanzas:

• Panel de Control Sencillo: La plataforma ofrece un panel de control fácil de usar que te permite conectar y visualizar todas tus cuentas financieras en un solo lugar asi como servicio al cliente de SoFi Bank.
• Presupuesto Simplificado: Puedes crear presupuestos de manera sencilla y revisar tus hábitos de gasto para mejorar la gestión de tus finanzas.
• Puntuación Crediticia Gratuita: Acceso gratuito a tu puntuación crediticia con actualizaciones semanales y la posibilidad de obtener recompensas cuando ésta mejora.
• Respaldado por TransUnion®: La plataforma se basa en el modelo de puntuación crediticia VantageScore® 3.0 desarrollado por las tres principales agencias de informes crediticios nacionales.

SoFi Travel

SoFi Travel es un servicio de viajes ofrecido por SoFi en asociación con Expedia, que permite a los miembros de SoFi acceder a opciones de hoteles, vuelos, alquiler de autos, paquetes turísticos y actividades. Además, SoFi Travel ofrece descuentos exclusivos a los miembros de SoFi en reservas de hoteles elegibles, lo que les permite ahorrar un 10% o más en comparación con las tarifas regulares.

También, los usuarios de SoFi pueden ganar 3% en recompensas en efectivo al reservar a través de SoFi Travel utilizando la Tarjeta de Crédito SoFi.

Cajeros Automáticos y Oficinas.

Si bien SoFi Bank se originó como una entidad bancaria en línea, su adquisición de Golden Pacific Bank representa un banco con presencia física. Sin embargo, SoFi Bank continúa funcionando como un banco completamente virtual, y Golden Pacific Bank, ubicado en el área de Sacramento, California, opera como su subsidiaria.

A pesar de esto, los clientes tienen acceso a una amplia red de más de 55,000 cajeros automáticos en todo el mundo a través de la red Allpoint® para localizar y retirar efectivo sin ningún costo. Para añadir fondos en efectivo, puede haber un cargo de hasta $4.95.

Por medio de la aplicación de SoFi Bank (no está en español) y su servicio al cliente puedes encontrar cajeros automáticos o en la página de Allpoint.

Direcciones importantes:

Oficinas Centrales

Social Finance Technologies, Inc. (Compañía matriz)
234 1st Street
San Francisco, CA 94105

SoFi Bank (Subsidiaria de SoFi Technologies, Inc.)
2750 East Cottonwood Parkway
Suite 300
Cottonwood Heights, UT 84121

Números de Servicio al Cliente de SoFi Bank

Para contactar a SoFi, puedes visitar su sitio web oficial en sofi.com y utilizar el chat en línea, enviar un correo electrónico a la dirección proporcionada, o llamar al número de servicio al cliente de SoFi Bank aunque no estén en español. También puedes comunicarte a través de las redes sociales o la aplicación móvil de SoFi si eres cliente. Además, SoFi cuenta con una comunidad en línea donde los miembros pueden interactuar y obtener asistencia.

Las opciones de contacto del servicio al cliente de SoFi Bank pueden variar, así que recomendamos verificar la información más actualizada en su sitio web.

Banca Personal: 1-855-456-7634
Tarjetas de Crédito: 1-844-945-7634
Préstamos Personales: 1-855-456-7634
Servicio Hipotecarios: 1-844-763-4466
Préstamos de Estudiantes: 1-855-456-7634
Inversiones: 1-855-525-7634

Banca en línea y móvil

La plataforma de banca en línea de SoFi y su aplicación tienen todas tus cuentas financieras en un solo lugar y proporcionan acceso a un asistente financiero virtual disponible las 24 horas del día. Asimismo, te permiten efectuar transferencias de fondos, agregar contactos para agilizar futuros pagos, automatizar el proceso de pago de tus facturas y monitorizar tu puntuación de crédito sin costos adicionales. En resumen, la aplicación te provee con todas las herramientas necesarias para simplificar la gestión de tus asuntos financieros.

SoFi – Mobile Banking app tiene una calificación de 4.8.

SoFi: Mobile Banking App tiene una calificación de 4.1.

Redes Sociales

Tienes la opción de utilizar las diferentes plataformas de redes sociales para contactar al equipo de atención al cliente de SoFi Bank. Sin embargo, es esencial recordar que en ningún caso debes divulgar información personal o detalles de tus cuentas por redes sociales.

Facebook: facebook.com/SoFi
Instagram: instagram.com/sofi
X (Twitter): x.com/SoFi
Linkedin: linkedin.com/company/SoFi
YouTube: youtube.com/SoFi
Pinterest: pinterest.com/SoFi

Informe Financiero de SoFi Bank

El resumen del estado financiero de SoFi Bank y su lugar entre los bancos de Estados Unidos.

Activos totales

$24,063,364,000. Posición #84.

Depósitos totales

$18,881,613,000. Posición #87.

Ingresos Netos

$349,446,000. Posición #68

Rentabilidad (ROE: Return on Equity)

15%. Posición #1171.

Conclusión

En esta reseña de SoFi Bank en español, podemos observar que SoFi, también conocida como Social Finance, ha experimentado un crecimiento significativo desde su fundación en 2011. Inicialmente, SoFi se centró en el refinanciamiento de préstamos estudiantiles, ofreciendo soluciones atractivas para graduados con deudas estudiantiles.

Con el tiempo, la plataforma se diversificó y amplió sus servicios financieros, incluyendo refinanciamiento de préstamos, inversiones, seguros y servicios bancarios. Su enfoque en la tecnología y la servicio al cliente ha llevado SoFi a consolidarse como uno de los principales bancos digitales en Estados Unidos.

SoFi Bank, aunque adquirió Golden Pacific Bank en 2022 y cuenta con una sede física en Sacramento, California, continúa operando como un banco virtual. Esto permite a los clientes acceder a una amplia red de más de 55,000 cajeros automáticos en todo el mundo a través de la red Allpoint®.

En resumen, aunque no haya mucha información de SoFi Bank en español, la compañía se ha convertido en una opción sólida para aquellos que buscan una solución respaldada por la innovación tecnológica.

Advertencia:
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